CDD (Customer Due Diligence), müşteri ediniminde ve müşteri ilişkisi boyunca risk derecelendirme (risk rating) yapar. Müşteri Tanı süreci, kara para aklama riskinin müşteri seviyesinde yönetilmesini sağlar.
Statik ve Dinamik Risk Skorlama
Ülke, sektör, ürün, kanal, ilişki türü ve PEP gibi faktörlerle statik ve dinamik risk skorlama yapılır; KYC süreçleri uçtan uca desteklenir.
Sıkılaştırılmış İnceleme ve Yeniden Değerlendirme
- Sıkılaştırılmış inceleme (Enhanced Due Diligence — EDD): Yüksek riskli müşteriler için derinlemesine inceleme uygulanır.
- Periyodik yeniden değerlendirme: Risk skoru düzenli aralıklarla güncellenerek güncel tutulur.
Entegrasyon
Onboarding ve sürekli izleme süreçlerine entegre çalışır; SAM ve WLF modülleriyle birlikte uçtan uca uyum çerçevesinin müşteri ayağını oluşturur.
