SAM (Suspicious Activity Monitoring), işlemleri gerçek zamanlı ve toplu olarak izleyerek tanımlı senaryo ve kurallara göre şüpheli aktiviteyi tespit eder. Şüpheli İşlem İzleme, Actimize çözümünün kara para aklama ile mücadeledeki en kritik bileşenidir.
Davranışsal Analitik ve Makine Öğrenmesi
Davranışsal analitik ve makine öğrenmesi ile her müşterinin normal davranışı öğrenilir; anormallikler puanlanır. Böylece yanlış pozitif (false positive) oranı düşer, gerçekten riskli işlemler hızla yüzeye çıkar.
Vaka Yönetimi ve Soruşturma
- Uyarı (alert) üretimi: Tanımlı senaryolara takılan işlemler için otomatik uyarı oluşturulur.
- Vaka yönetimi ve soruşturma iş akışı: Uyarılar tek bir çalışma alanında toplanır; ekiplerin verimliliği artar.
- Önceliklendirme: Risk skoruna göre uyarılar sıralanarak inceleme kaynakları en kritik vakalara yönlendirilir.
Raporlama ve Uyum
MASAK mevzuatına uygun şüpheli işlem bildirimi (SAR) üretimi ve raporlama otomasyonu ile yasal yükümlülükler eksiksiz yerine getirilir.
